ETF की मूल बातें

सांकेतिक तस्वीर।

तेल में निवेश करने के लिए खोज रहे हैं? मोहरा ऊर्जा ETF का प्रयास करें

कई एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) की तरह, कच्चे तेल ईटीएफ उन लोगों के लिए एक निवेश विकल्प है जो तेल क्षेत्र के लिए जोखिम चाहते हैं लेकिन तेल वायदा के साथ आने वाली जटिलताओं और जोखिम नहीं चाहते हैं। क्रूड ऑयल ईटीएफ पेशेवर रूप से प्रबंधित होने के दौरान तेल उद्योग के विभिन्न पहलुओं को उजागर कर सकता है।

वनगार्ड एनर्जी ईटीएफ ( VDE ) एक तेल कोष है जो विभिन्न प्रकार के तेल से संबंधित ETF की मूल बातें शेयरों से बना है और निवेशकों को तेल क्षेत्र पर एक विविध नाटक पेश करता है। इस ईटीएफ के बारे में जानने के लिए पढ़ें, जिसमें इसकी टॉप होल्डिंग्स, रिटर्न और फीस शामिल हैं।

2020 के वसंत में, COVID-19 महामारी और आर्थिक मंदी के बीच तेल ETF की मूल बातें की कीमतें ढह गईं। ओपेक और उसके सहयोगियों ने कीमतों को स्थिर करने के लिए ऐतिहासिक उत्पादन कटौती के लिए सहमति व्यक्त की, लेकिन वे 20-वर्षीय चढ़ाव तक गिर गए।

मोहरा ऊर्जा ETF मूल बातें

वैनगार्ड एनर्जी ईटीएफ को 23 सितंबर, 2004 को लॉन्च किया गया था। 31 दिसंबर, 2018 तक प्रबंधन (एयूएम) के तहत इसकी संपत्ति 3.7 बिलियन डॉलर है।

निधि को निष्क्रिय रूप से प्रबंधित किया जाता है और ऊर्जा क्षेत्र में विभिन्न आकार की कंपनियों के विभिन्न प्रकार के शेयरों से बना एक MSCI यूएस इन्वेस्टेबल मार्केट एनर्जी 25/50 इंडेक्स को ट्रैक करता है। इनमें तेल, प्राकृतिक गैस और कोयला उत्खनन, उत्पादन और वितरण में शामिल कंपनियां शामिल हैं।

29 जनवरी, 2019 तक, फंड 84.73 डॉलर प्रति शेयर पर कारोबार कर रहा था। एक सप्ताह के लिए 52 सप्ताह का उच्चतर $ 108.96 था, जबकि 52 सप्ताह का निचला स्तर 84.22 डॉलर था।

फंड के 141 होल्डिंग्स का मार्केट कैपिटलाइजेशन होता है, जिसका मतलब है कि बड़ी कंपनियों का फंड में बड़ा स्थान होता है। हालांकि, फंड छोटी कंपनियों में निवेश भी कम पैमाने पर करता है। जिन कंपनियों में यह निवेश करता है उनमें से अधिकांश अमेरिकी कंपनियां हैं। विदेशी हिस्सेदारी कुल 0.7% है।

मोहरा ऊर्जा ईटीएफ के शीर्ष 10 होल्डिंग्स

फंड की शीर्ष 10 होल्डिंग्स ने अपनी कुल शुद्ध संपत्ति का 67.5% हिस्सा बनाया और इसमें एक्सॉन मोबिल, शेवरॉन, कोनोकोफिलिप्स, ईओजी रिसोर्सेज, शालम्बर, ऑक्सिडेंटल पेट्रोलियम, मैराथन पेट्रोलियम, फिलिप्स 66, वालेरो एनर्जी और किंडर मॉर्गन शामिल हैं। हालाँकि कुछ निवेशक उद्योग विशेष में लगभग निवेश करना पसंद नहीं करते हैं, लेकिन इससे तेल उद्योग के उच्च जोखिम और उच्च लागत वाली प्रकृति को देखते हुए कुछ स्थिरता मिलती है।

फंड की शीर्ष होल्डिंग विभिन्न प्रकार के तेल-संबंधित व्यवसायों में शामिल हैं, जिसमें तेल रिसाव, ड्रिलिंग उपकरण, ऊर्जा-संबंधित उपकरण और सेवाएं, और तेल और गैस उत्पादों के अन्वेषण, उत्पादन, विपणन, शोधन और परिवहन शामिल हैं। फंड की कुल होल्डिंग का केवल 42.8% एकीकृत तेल और गैस क्षेत्र पर केंद्रित है, जिसमें ऐसी कंपनियां शामिल हैं जिनके व्यवसाय में प्राकृतिक गैस और कोयला उत्पाद शामिल हैं।

मोहरा ऊर्जा ETF रिटर्न

संयुक्त राज्य अमेरिका के तेल कोष (यूएसओ) की तुलना में, 2016 के पहले सप्ताह में तेल की कीमतों में अस्थिरता के कारण फंड में अच्छी तरह से वृद्धि हुई थी। 2016 के पहले सप्ताह में फंड में 8% से अधिक की गिरावट आई, जो कि एक लोकप्रिय तेल वायदा ईटीएफ की गिरावट आई थी उसी अवधि में 24% से अधिक।

31 दिसंबर, 2018 तक, वंगार्ड एनर्जी ईटीएफ का औसत एक साल का वार्षिक रिटर्न -20.01% था और इसका औसत पांच साल का वार्षिक रिटर्न 3.50% था। स्थापना के बाद से औसत वार्षिक रिटर्न 5.12% था।

मोहरा ऊर्जा ईटीएफ शुल्क

ईटीएफ फंड के प्रबंधन और संचालन को कवर करने के लिए निवेशकों से शुल्क लेते हैं । मोहरा ऊर्जा ईटीएफ में मामूली 0.10% व्यय अनुपात के साथ अपेक्षाकृत कम प्रबंधन शुल्क है, जो 0.07% प्रबंधन शुल्क और 0.03% अन्य खर्चों से बना है। फंड अपने निवेशकों को तिमाही वितरण के साथ इनाम भी देता है।

तल – रेखा

ईटीएफ लगभग 25 वर्षों से है और एक लोकप्रिय वैकल्पिक निवेश श्रेणी बन गया है। कई ईटीएफ कम शुल्क के साथ आते हैं क्योंकि वे कम महंगी अनुक्रमण रणनीति का पालन करते हैं। वे भौतिक ETF की मूल बातें वस्तुओं से जुड़े जोखिमों के बिना निवेशकों और इक्विटी और प्रतिभूतियों की एक विस्तृत श्रृंखला के लिए जोखिम की पेशकश करते हैं, ETF की मूल बातें जिस पर वे ध्यान केंद्रित कर सकते हैं।

MSCI US Investable Market Energy 25/50 इंडेक्स पर नज़र रखने वाली मोहरा ऊर्जा ईटीएफ, पारंपरिक तेल वायदा के जोखिम को कम करती है। यह निवेशकों को दुनिया की कुछ सबसे बड़ी ऊर्जा कंपनियों तक पहुंच प्रदान करता है जो विभिन्न प्रकार के व्यावसायिक क्षेत्रों में काम करते हैं।

भारत बांड ईटीएफ का तीसरा चरण तीन दिसंबर से, 10,000 करोड़ रुपये जुटाने का लक्ष्य

नयी दिल्ली, 15 नवंबर (भाषा) भारत बांड ईटीएफ का तीसरी चरण तीन दिसंबर को खुलेगा। सरकार का इरादा इसके जरिये 10,000 करोड़ रुपये जुटाने का है। एक अधिकारी ने यह जानकारी दी। अधिकारी ने कहा कि यह अभिदान (सदस्यता) नौ दिसंबर ETF की मूल बातें को बंद हो जाएगा। इसके अलावा, निर्गम का मूल आकार ‘मुक्त ग्रीन शू विकल्प’ के साथ 1,000 करोड़ रुपये का होगा। भारत ETF की मूल बातें बांड ईटीएफ एक एक्सचेंज ट्रेडेड कोष है जो सार्वजनिक क्षेत्र की कंपनियों के बांड में निवेश करता है। मौजूदा समय में ईटीएफ केवल

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कब आया था पहला और दूसरा राउंड
इससे पहले भारत बॉन्ड ईटीएफ का पहला चरण दिसंबर 2019 और दूसरा चरण जुलाई 2020 में सफलतापूर्वक संपन्न हो चुका है। भारत बॉन्ड ईटीएफ के दूसरे चरण में लगभग 11,000 करोड़ रुपये और पहले चरण में 12,400 करोड़ रुपये जुटाए गए थे।

Bank FD Vs Debt Funds Vs Bharat Bond ETF: जानें- निवेश पर कौन दे रहा ज्यादा टैक्स छूट और आकर्षक रिटर्न

Bank FD Vs Debt Funds Vs Bharat Bond ETF: यूं तो निवेश के कई सारे विकल्प मौजूद हैं लेकिन आज हम आपको बैंक फिक्स्ड डिपोजिट, डेब्ट फंड्स और भारत बॉन्ड ईटीएफ के बारे में बता रहे हैं।

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(सुनील धवन)

Bank FD Vs Debt Funds Vs Bharat Bond ETF: निवेश करना किसी भी व्यक्ति के लिए अहम होता है। निवेश कर हम अपने भविष्य को सिक्योर करते हैं। इसके साथ ही कहीं पर पैसा निवेश करने पर हम कई तरह के फायदे भी दिए जाते हैं इसमें सबसे अहम होता है निवेश की रकम पर मिलने वाला ब्याज। यूं तो निवेश के कई सारे विकल्प मौजूद हैं लेकिन आज हम आपको बैंक फिक्स्ड डिपोजिट, डेब्ट फंड्स और भारत बॉन्ड ईटीएफ के बारे में बता रहे हैं। इन तीनों में से किसमें निवेश करना आपको फायदा देगा और जरूरत के हिसाब से कौन सा विकल्प अच्छा रहेगा।

फिक्स्ड डिपोजिट की बात करें तो इसमें आपको एक निश्चित समय के लिए निवेश करना होता है। ये समय एक हफ्ते से लेकर 10 साल तक हो सकता है। हालांकि समय से पहले निवेश की ETF की मूल बातें गई रकम निकालने पर ग्राहकों से पेनल्टी वसूली जाती है। वहीं बात करें डेब्ट फंड्स की तो इसमें कोई समय सीमा नहीं होती। ग्राहक निवेश किया गया पैसा कभी भी निकाल सकते हैं। बात करें भारत बॉन्ड ईटीएफ तो इसमें निवेश के दो विकल्प हैं। पहला है है तीन साल के लिए तो दूसरा है 10 साल के लिए। हालांकि अगर कोई ग्राहक इससे पहले इस स्कीम से बाहर आना चाहता है तो वह स्टॉक एक्सचेंज में अपनी यूनिट्स को बेचकर ऐसा कर सकता है।

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अगर बात करें इन तीनों में निवेश करने पर सेफ्टी की तो तीनों में निवेशकर्ताओं ETF की मूल बातें को पूरी राशि पर कोई स्पष्ट गारंटी नहीं मिलती है। इसमें आरटीआई में सामने आई जानकारी में कहा गय है कि ‘डीआईसीजीसी एक्ट के सेक्शन 13(1) के तहत बैंकों के दिवालिया या फिर डूबने की स्थिति में प्रत्येक खाताधारक को एक लाख रुपए तक दिया जाता है। यह अमाउंट इंश्योरेंस कवर के रूप में ट्रांसफर किया जाता है। इसमें विभिन्न शाखाओं में जमा मूल राशि और ब्याज दोनों शामिल हैं।’

यहां तक कि डेब्ट फंडों में रिटर्न और प्रिसंपल अमाउंट पर का कोई गारंटी नहीं मिलती। रिटर्न अंतर्निहित सिक्योरिटी पर निर्भर करता है। ये मनी मार्केट इनवेस्टमेंट या कॉर्पोरेट बॉन्ड हो सकते हैं। पिछले दिनों देखा गया है कि कॉरपोरेट बॉन्ड में निवेश करने वाले डेब्ट फंड अन्य डेब्ट फंड की तुलना में जोखिम भरे साबित हुए हैं। वहीं भारत बॉन्ड इटीएफ में डेब्ट फंड्स की तुलना में निवेश पर ज्यादा सेफ्टी मिलती है। ऐसा इसलिए क्योंकि इसमें सरकारी कंपनियों की एएए- और एए- रेटिंग वाली सिक्योरिटीज को शामिल किया गया है, जिससे निवेशकों की सुरक्षा बनी रहती है।

फिक्स्ड डिपॉजिट मे निवेशकों को टैक्स दर में छूट मिलती है। टैक्स बचाने के लिए टैक्स सेविंग्स फिक्स्ड डिपॉजिट निवेश का बढ़िया माध्यम है। एफडी में अगर कोई उच्च टैक्स स्लैब (31.2 फीसदी) वाला ग्राहक निवेश करता है तो 6.5 प्रतिशत ब्याज की दर से रिटर्न में मिलने वाली रकम पर 4.47 फीसदी टैक्स लगेगा। वहीं अगर लोअर टैक्स स्लैब (5.2 फीसदी) वाले ग्राहकों को पोस्ट टैक्स रिटर्न 6.15 फीसदी मिलेगा। वहीं भारत बॉन्ड ईटीएफ में टैक्स रेट बैंक एफडी की तरह ही हैं। हालांकि लंबे समय की अवधि में एफडी के मुकाबले भारत बॉन्ड ईटीएफ और डेब्ट फंड्स में टैक्स राहत ज्यादा है।

बात करें इन तीनों पर मिलने वाले रिटर्न की तो ग्राहकों को फिक्स्ड डिपॉजिट पर 6.5 प्रतिशत की दर से ब्जाज मिलता है। भविष्य में डेब्ट फंडों का प्रदर्शन अर्थव्यवस्था में ब्याज दर सहित कई कारकों पर निर्भर करता है। 3 साल के ईटीएफ से निवेशकों को 6.31% का पोस्ट रिटर्न मिलेगा जो 10 साल के ईटीएफ में 6.99% मिलेगा।

ई.टी.एफ. से आप क्या समझते हैं?

कुछ समय पहले सरकार द्वारा सार्वजनिक क्षेत्र की कंपनियों में अपनी हिस्सेदारी विनिर्दिष्ट करते हुए एक्सचेंज़ ट्रेडेड फंड्स (Exchange Traded Funds - ETFs) को बेचने की बजाय इन्हें अपने अधिकार में ही रखने का निर्णय किया गया है। इसी क्रम में हाल ही में एक नवीनतम पहल भारत 22 ई.टी.एफ. शुरू की गई हैं। यह एक ऐसा फंड है जिसमें 22 सार्वजनिक क्षेत्र की कंपनियाँ शामिल हैं।

Etf और म्युचुअल फंड के बीच अंतर

निवेश कंपनियों के तीन मूल रूप बंद कंपनियों, इकाई निवेश ट्रस्टों और ओपन एंड कंपनियों या म्यूचुअल फंडों से मिलकर बने होते हैं। एक्सचेंज ट्रेडेड फंड, यूनिट इनवेस्टमेंट ट्रस्ट और ओपन-एंड फंड के बीच कहीं बंद कंपनी की कुछ विशेषताओं के साथ आते हैं। इन दोनों निवेशों के बीच के अंतरों को समझने से सबसे ज्यादा फायदा निवेशक को हो सकता है।

म्यूचुअल फंड बेसिक्स

एक निवेश कंपनी के रूप ETF की मूल बातें में, म्यूचुअल फंड या ओपन-एंड कंपनियां निवेशकों को प्रतिभूतियों के एक विविध पोर्टफोलियो में निवेश करने की क्षमता प्रदान करती हैं। यदि आपकी कंपनी एक 401k सेवानिवृत्ति योजना प्रदान करती है, तो यह अच्छा है कि योजना में कई म्यूचुअल फंड हैं जिन्हें आप निवेश विकल्प के रूप में चुन सकते हैं। म्यूचुअल फंड की क्लासिक विशेषताओं में निवेशकों को खरीदे गए शेयरों को भुनाने या म्यूचुअल फंड या फंड के पंजीकृत ब्रोकर / डीलर से सीधे शेयर खरीदने की अनुमति शामिल है। इसके अलावा, शुद्ध संपत्ति मूल्य म्यूचुअल फंड की कीमतें निर्धारित करता है।

ETF मूल बातें

एक्सचेंज ट्रेडेड फंड्स कानूनी तौर पर ओपन-एंड कंपनियों या यूनिट इन्वेस्टमेंट ट्रस्ट के रूप में काम करते हैं। एक म्यूचुअल फंड की तरह, एक ईटीएफ निवेशक को सरल ट्रेडिंग लेनदेन के साथ बाजार के व्यापक क्षेत्र में भाग लेने के लिए कम लागत वाला रास्ता देता है। हालांकि ईटीएफ को एक ओपन-एंड कंपनी के रूप में वर्गीकृत किया जा सकता है, यह पारंपरिक म्यूचुअल फंड से कई तरीकों से अलग है।

वे कैसे भिन्न हैं

म्यूचुअल फंड सीधे व्यक्तिगत निवेशक को बेचते हैं, जबकि ईटीएफ निर्माण इकाइयों के बड़े ब्लॉकों में बेचते हैं। एक बार सभी निर्माण इकाइयों को बेच दिए जाने के बाद, निवेशकों के पास अपनी इकाइयों को बेचने के दो तरीके हैं - वे उन्हें विभाजित कर सकते हैं और उन्हें बेच सकते हैं या वे ईटीएफ को फिर से बेचना कर सकते हैं। म्यूचुअल फंड मालिक शेयरों को किसी भी समय वापस फंड में बेचकर रिडीम कर सकते हैं, जिसके बाद निवेशक को किसी भी आय को आगे बढ़ाने के लिए सात दिन होते हैं। क्योंकि ETF ने निवेशकों को नकदी के बजाय स्टॉक के वास्तविक शेयर देकर सृजन इकाइयों को भुनाया, इसलिए वे खुद को म्यूचुअल फंड नहीं कह सकते।

स्टॉक की तरह व्यापार

तो, सृजन इकाइयों के साथ क्या सौदा है? आप ईटीएफ के मालिक हैं और आपने कभी यूनिट्स के बड़े ब्लॉक नहीं खरीदे हैं? खैर, ऐसा इसलिए है क्योंकि बड़े संस्थागत निवेशक सृजन इकाइयां खरीदते हैं। इससे पहले कि आप ईटीएफ की अलग-अलग इकाइयों को खरीदने का मौका पाएं, इकाइयों के बड़े ब्लॉक खरीदे जाते हैं और अलग-अलग इकाइयों में विभाजित हो जाते हैं। ये व्यक्तिगत इकाइयां एनवाईएसई या नास्डैक जैसे एक्सचेंज पर द्वितीयक बाजार में व्यापार करती हैं, जिससे निवेशकों को उन्हें कम बेचने और मार्जिन पर खरीदने की अनुमति मिलती है - जो कि म्यूचुअल फंड शेयरों के साथ कभी नहीं हो सकता है।

लेखक: Rafael Frank

राफेल फ्रैंक एक 34 वर्षीय पत्रकार हैं। यात्रा के शौकीन। टीवी नशेड़ी। उदासीनता के लायक होने का संकेत दिया। उपद्रवी। प्रमाणित सोशल मीडिया गुरु। समस्या निवारक।