पैसिव फंड्स बनाम एक्टिव फंड्स

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निष्क्रिय बनाम सक्रिय पोर्टफोलियो प्रबंधन: क्या अंतर है?

निष्क्रिय बनाम सक्रिय पोर्टफोलियो प्रबंधन: एक अवलोकन

निवेशकों के पास दो मुख्य निवेश रणनीतियाँ हैं जिनका उपयोग उनके निवेश खातों पर वापसी उत्पन्न करने के लिए किया जा सकता है: सक्रिय पोर्टफोलियो प्रबंधन और निष्क्रिय पोर्टफोलियो प्रबंधन।

• सक्रिय पोर्टफोलियो प्रबंधन मानक और खराब 500 सूचकांक जैसे विशिष्ट बेंचमार्क की तुलना में बाजार को बेहतर बनाने पर ध्यान केंद्रित करता है।
• निष्क्रिय पोर्टफोलियो प्रबंधन समान परिणाम प्राप्त करने के लिए किसी विशेष सूचकांक के निवेश होल्डिंग्स की नकल करता है।

जैसा कि नाम से पता चलता है, सक्रिय पोर्टफोलियो प्रबंधन में आमतौर पर निष्क्रिय प्रबंधन की तुलना में अधिक लगातार ट्रेड शामिल होते हैं।

एक निवेशक एक पोर्टफोलियो मैनेजर का इस्तेमाल रणनीति बनाने के लिए कर सकता है या स्वतंत्र निवेशक के रूप में दृष्टिकोण अपना सकता है।

चाबी छीन लेना

• सक्रिय प्रबंधन को एक विशिष्ट बेंचमार्क या इंडेक्स को बेहतर बनाने के प्रयास में लगातार खरीद और बिक्री की आवश्यकता होती है।
• निष्क्रिय प्रबंधन अपने प्रदर्शन से मेल खाने के लिए एक विशिष्ट बेंचमार्क या इंडेक्स की प्रतिकृति बनाता है।
• सक्रिय प्रबंधन पोर्टफोलियो बेहतर रिटर्न के लिए प्रयास करते हैं, लेकिन अधिक जोखिम लेते हैं और बड़ी फीस देते हैं।

सक्रिय पोर्टफोलियो प्रबंधन

जो निवेशक पैसिव फंड्स बनाम एक्टिव फंड्स एक सक्रिय पोर्टफोलियो प्रबंधन रणनीति का पालन करता है, वह एक विशिष्ट सूचकांक, जैसे कि स्टैंडर्ड एंड पूअर्स 500 इंडेक्स या रसेल 1000 इंडेक्स को बेहतर बनाने की कोशिश में स्टॉक खरीदता और बेचता है ।

एक सक्रिय रूप से प्रबंधित निवेश फंड में एक व्यक्तिगत पोर्टफोलियो मैनेजर, सह-प्रबंधक या प्रबंधकों की एक टीम होती है जो फंड के लिए निवेश निर्णय लेते हैं। फंड की सफलता गहन शोध, बाजार पूर्वानुमान और प्रबंधन टीम की विशेषज्ञता पर निर्भर करती है।

सक्रिय निवेश में लगे पोर्टफोलियो मैनेजर बाजार के रुझान, अर्थव्यवस्था में बदलाव, राजनीतिक परिदृश्य में बदलाव, और किसी भी अन्य कारक जो विशिष्ट कंपनियों को प्रभावित कर सकते हैं। इस डेटा का उपयोग परिसंपत्तियों की खरीद या बिक्री के समय के लिए किया जाता है।

सक्रिय प्रबंधन के समर्थकों का दावा है कि इन प्रक्रियाओं के परिणामस्वरूप उच्च रिटर्न मिलेगा, जो केवल एक सूचकांक पर सूचीबद्ध शेयरों की नकल करके प्राप्त किया जा सकता है।

चूंकि सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड में एक पोर्टफोलियो मैनेजर का उद्देश्य बाजार को हराना है, इस रणनीति के लिए निष्क्रिय पोर्टफोलियो प्रबंधन के लिए आवश्यक बाजार जोखिम से अधिक की आवश्यकता होती है।

निष्क्रिय पोर्टफोलियो प्रबंधन को इंडेक्स फंड प्रबंधन के रूप में भी जाना जाता है।

निष्क्रिय पोर्टफोलियो प्रबंधन

निष्क्रिय पोर्टफोलियो प्रबंधन को इंडेक्स फंड प्रबंधन भी कहा जाता है ।

पोर्टफोलियो को किसी विशेष बाजार सूचकांक या बेंचमार्क के रिटर्न को यथासंभव बारीकी से समानांतर करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। उदाहरण के लिए, एक सूचकांक पर सूचीबद्ध प्रत्येक स्टॉक को भारित किया जाता है। यही है, यह सूचकांक के प्रतिशत का प्रतिनिधित्व करता है जो वास्तविक दुनिया में इसके आकार और प्रभाव के अनुरूप है। इंडेक्स पोर्टफोलियो का निर्माता समान भार का उपयोग करेगा।

निष्क्रिय पोर्टफोलियो प्रबंधन का उद्देश्य एक रिटर्न उत्पन्न करना है जो चुने हुए सूचकांक के समान है।

एक निष्क्रिय रणनीति में निवेश निर्णय लेने वाली प्रबंधन टीम नहीं होती है और इसे एक एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ), म्यूचुअल फंड या एक यूनिट निवेश ट्रस्ट के रूप में संरचित किया जा सकता है ।

इंडेक्स फंड्स को अप्रबंधित के बजाय निष्क्रिय रूप से प्रबंधित किया जाता है क्योंकि प्रत्येक के पास एक पोर्टफोलियो मैनेजर होता है जो इंडेक्स को दोहराने के आरोप में होता है।

क्योंकि यह निवेश रणनीति सक्रिय नहीं है, निष्क्रिय पोर्टफोलियो या धन पर मूल्यांकन प्रबंधन शुल्क अक्सर सक्रिय प्रबंधन रणनीतियों की तुलना में बहुत कम है।

इंडेक्स म्यूचुअल फंड बाजार के व्यापक क्षेत्रों में निवेश करने के लिए अपेक्षाकृत सुरक्षित दृष्टिकोण को समझने और पेश करने में आसान हैं।

Mutual Fund Investment : इंडेक्स फंड या ईटीएफ, किसमें निवेश हैं आपके लिए ज्यादा फायदेमंद

इंडेक्स फंड और ईटीएफ दोनों ही पैसिव फंड माने जाते हैं। दोनों में बड़ा फर्क यह है कि ईटीएफ की खरीद-फरोख्त स्टॉक एक्सचेंज (Stock Exchange) में होती है। इसलिए इसे एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (Exchange trades fund) कहा जाता है।

हाइलाइट्स

• इंडेक्स फंड (index Fund) में निवेश के लिए निवेशक के पास डीमैट अकाउट होना जरूरी नहीं है।
• ईटीएफ (ETF) की खरीद-बिक्री स्टॉक एक्सचेंज पर होती है, जिससे इसकी कीमत बदलती रहती है।
• इंडेक्स फंड की नेट एसेट वैल्यू (net asset value) रोजाना कारोबार के बाद तय होती है।

निवेशक जब इंडेक्स फंड (index fund) में निवेश करता है या अपनी यूनिट्स बेचता है तो उसकी कीमत नेट एसेट वैल्यू (Net Asset Value) पर आधारित होती है। एसेट मैनेजमेंट कंपनी (Asset Management Company) रोजाना कारोबार के अंत में यूनिट्स की एनएवी घोषित करती है। इसके उलट ईटीएफ की कीमत शेयर बाजार में सूचीबद्ध शेयरों की तरह होती है। बाजार में लिक्विडिटी और मांग और सप्लाई (demand and supply) के आधार पर उसकी कीमत तय होती है। इसलिए उसकी कीमत एनएवी के मुकाबले प्रीमियम पर या डिस्काउंट पर हो सकती है। इसलिए बाजार में ज्यादा उतार-चढ़ाव होने पर ईटीएफ की कीमत और इंडेक्स के स्तर में अंतर दिख सकता है।

इंडेक्स फंड में एक्सपेंस रेशियो (Expense ration) एक्टिव फंड्स के मुकाबले कम होता है। इसकी वजह यह है कि पोर्टफोलियो (portfolio) बनाने और उसके प्रबंधन पर कम खर्च आता है। ईटीएफ में एक्सपेंस और भी कम होता है। लेकिन, इसकी यूनिट खरीदने और बेचने पर कई तरह के शुल्क लगते हैं। इनमें ब्रोकरेज (brokerage), डीमैट चार्ज (demat charge) और कुछ टैक्स (tax) शामिल होते हैं। इंडेक्स फंड और ईटीएफ के रिटर्न की तुलना करने के दौरान इन शुल्क को ध्यान में रखना जरूरी है।

इंडेक्स फंड में निवेश करने के लिए निवेशक के पास डीमैट अकाउंट होना जरूरी नहीं है। इसकी वजह यह है कि यूनिट की खरीद और बिक्री सीधे एसेट मैनेजमेंट कंपनी से की जाती है। ईटीएफ में निवेश के लिए डीमैट अकाउंट होना जरूरी है। इसलिए डीमैट अकाउंट खोलने और उसके सालाना मेंटेनेंस चार्ज को लेकर खर्च बढ़ जाता है। अगर टैक्स के लिहाज से बात करें तो दोनों में ज्यादा फर्क नहीं है।

Mutual Fund: लॉन्च हुआ Kotak Midcap 50 ETF, मात्र ₹5000 से कर सकते हैं निवेश

पिछले दिनों उन लोगों के लिए नया निवेश विकल्प खुला है जो म्यूचुअल फंड (Mutual Fund) में निवेश करते हैं। कोटक महिंद्रा म्यूच्यूअल फंड ( Kotak Mahindra Mutual Fund) ने कोटक मिडकैप पैसिव फंड्स बनाम एक्टिव फंड्स 50 ईटीएफ ( Kotak Midcap 50 ETF) के लांच की घोषणा की है आपको बता दे ये एक ओपन एंडेड स्कीम है जो nifty midcap 50 इंडेक्स को ट्रैक करेगी। Subscription के लिए यह स्कीम खुल चुकी है और 20 जनवरी 2022 को यह बंद होगी। आइए जानते हैं इस स्कीम के बारे में

क्या कहती है रिपोर्ट?

मीडिया की तरफ से आ रही रिपोर्ट के मुताबिक सन 2004 से 2018 तक nifty midcap 50 इंडेक्स ने nifty500 और nifty 50 दोनों से ज्यादा अच्छा प्रदर्शन किया है। AMC ने नेशनल स्टॉक एक्सचेंज का हवाला दिया और कहा कि nifty500 के 31.6% और nifty50 के 25.6% की अपेक्षा niftymidcap 50 ने 44.9% का ऐनुअल CAGR रिटर्न दिया है।

निवेशकों के लिए है बेहतरीन विकल्प

सूत्रों से मिल रही खबरों के अनुसार कोटक की मिडकैप 50 ईटीएफ योजना ( Kotak Midcap 50 ETF Scheme) उन निवेशकों के लिए एक बेहतरीन विकल्प है जो पैसिव फंड के जरिए एक्टिव फंड निवेश को डायवर्सिफाई करना चाहेंगे।

पिछले साल अर्थव्यवस्था में सुधार करने के साथ-साथ बहुत सी मिडकैप कंपनियों ने अपने प्रदर्शन में सुधार किया, जिससे यह उम्मीद की जा सकती है कि आगे चलकर यह कंपनियां बेहतरीन रिजल्ट देंगी। जो कि निवेशकों के लिए अच्छा होगा।

यदि आप लंबी अवधि के वित्तीय उद्देश्यों की पूर्ति के लिए अपने निवेश पर एक सॉलिड रिटर्न प्राप्त करना चाहते हैं, तो 2022 में म्यूचुअल फंड एसआईपी (M utual Fund SIP) पर इन्वेस्ट करें। इसमें निवेश करके आप FD से ज्यादा रिटर्न प्राप्त कर सकते हैं।

पैसिव फंड्स बनाम एक्टिव फंड्स

वीडियो: सक्रिय बनाम निष्क्रिय निवेश बहस

मुख्य अंतर - सक्रिय बनाम निष्क्रिय निवेश

निवेश करने वाली गतिविधि मुख्य रूप से निवेश करने वाले निवेशकों के दृष्टिकोण और दृष्टिकोण के आधार पर सक्रिय या निष्क्रिय हो सकती है। सक्रिय और निष्क्रिय निवेश के बीच महत्वपूर्ण अंतर यह है कि सक्रिय निवेश अक्सर निवेश की खरीद और बिक्री को संदर्भित करता हैताकि तेजी से मुनाफा कमाया जा सके जहाँ तक पैसिव इन्वेस्टमेंट लंबी अवधि में केवल चुनिंदा निवेशों में निवेश करके वेल्थ बनाने के बारे में है। मुख्य रूप से निवेश करने के लिए सक्रिय या निष्क्रिय दृष्टिकोण अपनाना जोखिम जोखिम की प्रकृति और विशेष निवेशकों के उद्देश्यों पर निर्भर करता है।

सामग्री
1. अवलोकन और मुख्य अंतर
2. सक्रिय निवेश क्या है
3. पैसिव इन्वेस्टिंग क्या है
4. साइड बाय साइड तुलना - एक्टिव बनाम पैसिव इन्वेस्टिंग
5. सारांश

सक्रिय निवेश क्या है?

सक्रिय निवेश एक ऐसी स्थिति को संदर्भित करता है, जहां निवेशक निवेश खरीदते हैं और लगातार उनमें आंदोलनों की निगरानी करते हैं। सक्रिय निवेश के पीछे तर्क उच्च-लाभ की संभावनाओं का फायदा उठाने के लिए निवेश की निरंतर ट्रैकिंग के साथ यथासंभव जानकारी प्राप्त करना है। सक्रिय निवेशक अक्सर एक महत्वपूर्ण समय बिताते हैं और निवेश गतिविधि के बारे में भावुक होते हैं। वे आम तौर पर जोखिम लेने वाले होते हैं जो कम अवधि में अधिक लाभ कमाने के लिए तेजी से स्टॉक खरीदते और बेचते हैं। सक्रिय निवेशक आमतौर पर कई महीनों या वर्षों तक स्टॉक नहीं रखते हैं; वे दैनिक मूल्य आंदोलनों में रुचि रखते हैं। वे आमतौर पर दीर्घकालिक आर्थिक स्थितियों पर ध्यान केंद्रित नहीं करते हैं। शेयर बाजार में व्यापार करते समय निवेशकों द्वारा लेनदेन लागत का भुगतान किया जाना चाहिए। चूंकि सक्रिय निवेश में उच्च मात्रा में व्यापार शामिल होता है, इसलिए लेनदेन की लागत भी बढ़ जाती है।

तकनीकी विश्लेषण और मौलिक विश्लेषण दो प्रमुख तरीके हैं जो सक्रिय निवेशक स्टॉक के संबंध में जानकारी प्राप्त करने के लिए उपयोग करते हैं।

तकनीकी विश्लेषण

तकनीकी विश्लेषण में भविष्य के आंदोलनों की भविष्यवाणी के इरादे से स्टॉक चार्ट में ऊपर और नीचे की गतिविधियों का मूल्यांकन करना शामिल है

मौलिक विश्लेषण

इसके विपरीत, मौलिक विश्लेषण शेयरों की आंतरिक मूल्य को मापने के लिए अर्थव्यवस्था की स्थिति, शेयर बाजारों और उद्योग विविधताओं सहित कई कारकों पर विचार करता है। आंतरिक मूल्य सभी मूर्त और अमूर्त तत्वों पर विचार करने के बाद संपत्ति का वास्तविक मूल्य है जो इसके मूल्य में योगदान करते हैं।

पैसिव इन्वेस्टमेंट क्या है?

पैसिव इनवेस्टमेंट पैसिव फंड्स बनाम एक्टिव फंड्स एक निवेश रणनीति है, जहां निवेशक लंबी अवधि में निवेश से लाभ कमाने का प्रयास करते हैं। कीमतों में दैनिक आंदोलनों से निष्क्रिय निवेशकों की चिंता नहीं होती है, और वे प्रतिभूतियों की खरीद और बिक्री को न्यूनतम रखते हैं। सक्रिय निवेश के विपरीत, निष्क्रिय निवेश समय के साथ स्थिर धन सृजन के उद्देश्य से है। निष्क्रिय निवेशक आम तौर पर जोखिम वाले होते हैं जो अल्पकालिक मूल्य आंदोलनों से लाभ की इच्छा नहीं रखते हैं। चूंकि प्रतिभूतियों को खरीदने और बेचने की प्रक्रिया बहुत ही कम है, इसलिए कम लेनदेन लागत से निष्क्रिय निवेश होता है।

इक्विटी मार्केट में पैसिव इनवेस्टमेंट आम है, जहां इंडेक्स फंड स्टॉक मार्केट इंडेक्स को ट्रैक करते हैं, लेकिन बॉन्ड, कमोडिटीज और हेज फंड सहित अन्य निवेश प्रकारों में यह आम होता जा रहा है। निष्क्रिय निवेश ने हाल के वर्षों में सक्रिय निवेश के विकल्प के रूप में लोकप्रियता बढ़ाई है। वास्तव में, विश्व पेंशन परिषद द्वारा किए गए एक शोध ने सुझाव दिया कि बड़े पैमाने पर पेंशन फंडों में निवेश के 15% -20% निष्क्रिय निवेश हैं।

सक्रिय और निष्क्रिय निवेश के बीच अंतर क्या है?

सक्रिय बनाम निष्क्रिय निवेश

सारांश - सक्रिय बनाम निष्क्रिय निवेश

सक्रिय और निष्क्रिय निवेश के बीच अंतर अल्पकालिक या दीर्घकालिक अभिविन्यास पर निर्भर करता है। निवेशक यह चुन सकते हैं कि कौन सा दृष्टिकोण उनके लिए उपयुक्त है, इस बात पर निर्भर करता है कि वे कितना जोखिम उठाने को तैयार हैं। यदि निवेशक कम समय के भीतर एक त्वरित रिटर्न बनाना चाहता है तो सक्रिय निवेश सबसे उपयुक्त विकल्प है। दूसरी ओर, निष्क्रिय निवेश उन निवेशकों द्वारा किया जा सकता है जो निवेश करने के लिए एक निर्धारित दृष्टिकोण लेना पसंद करते हैं या वे जो बाजार में हर कीमत आंदोलन को ट्रैक करने में रुचि नहीं रखते हैं।

संदर्भ
1. "सक्रिय निवेश।" Investopedia। एन.पी., 17 नवंबर 2003. वेब। 03 अप्रैल 2017।
2. फ्लॉयड, डेविड। "निष्क्रिय निवेश।" Investopedia। एन.पी., 18 मई 2016. वेब। 03 अप्रैल 2017।
3. स्टेनली, जेम्स। "DailyFX।" DailyFX। एन.पी., 18 जुलाई 2012. वेब। 03 अप्रैल 2017।
चित्र सौजन्य:
9. "कैटरीन-स्टॉक-मार्केट-बोर्ड" कैटरीना द्वारा। ट्यूलिया - (सीसी बाय 2.0) कॉमन्स विकिमीडिया के माध्यम से

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