निवेश पोर्टफोलियो हेजिंग

Investment Strategy: मौजूद समय में एसेट अलोकेशन स्‍ट्रटेजी बेहतर तरीका है.

निवेशक का शब्दकोशः योग्य निवेशक कौन होते हैं?

कोई भी व्यक्ति या कंपनी विभिन्न परिसंपत्तियों में निवेश कर सकता है और निष्क्रिय आय प्राप्त कर सकता है। लेकिन कुछ सर्वाधिक निवेश उपकरण-समूह साधारण ट्रेडर्स को जोखिम के उच्च स्तर के चलते उपलब्ध नहीं हैं। अपने पोर्टफोलियो को विविधता प्रदान करने और गैर-मानक परिसंपत्तियों निवेश पोर्टफोलियो हेजिंग में निवेश करने के लिए आपको योग्य निवेशक का दर्जा प्राप्त करने की जरूरत होती है।

उच्च-जोखिम वाली परिसंपत्तियों में शामिल हैः

- विदेशी कंपनियों के शेयर।
- यूरोबांड्स जिन्हें शेयर बाजार के बाहर खरीदा जाता है।
- उपक्रम निवेश निधियों, हेज निधियों और अन्य बंद सिरे वाली निवेश निधियों के शेयर। इस मामले में समय-पूर्व निकासी की संभावना के बिना निधि के अस्तितत्व की समूची अवधि के लिए निवेशक का पैसा उसमें बना रहता है।
- संरचित नोट्स जिसकी उपज अंतर्निहित परिसंपत्ति की कीमत या उसके सूचकांक पर निर्भर करती है। ये प्रतिभूतियाँ स्टॉकों, तेल, सोने आदि पर निर्भर हो सकती हैं।
अमानतदार प्राप्तियाँ और अन्य उपकरण समूह जो यह इंगित करते हैं कि वे केवल योग्य निवेशकों के लिए ही उपलब्ध हैं।

आप योग्य निवेशक कैसे बन सकते हैं और सर्वाधिक लाभप्रद परिसंपत्तियों को खरीदकर उसमें से मुनाफा कमा सकता है? अपने देश में योग्य निवेशक के दर्जे के लिए आवश्यकताओं को जानने के लिए जाएं!

उदाहरण के लिए, रूस में योग्य निवेशक के दर्जे को प्राप्त करने के लिए आपको कम से कम इनमें से एक आवश्यकताओं को पूरा करना चाहिएः

- खातों पर की समस्त परिसंपत्तियों और निधियों समेत कम से कम 60 लाख रूबल के बराबर व्यक्तिगत निवेश पोर्टफोलियो हेजिंग निवेश पोर्टफोलियो;
- अर्थशास्त्र में कॉलेज डिग्री या वित्तीय बाजार में आपकी विशेषज्ञता की पुष्टि करने वाला दस्तावेज (लेखा-परीक्षण, बीमा बीमांकिक, वित्तीय विशेषज्ञ, आदि);
- एक ऐसी कंपनी में विश्लेषक या ट्रेडर के रूप में 3 वर्षों से अधिक का काम का अनुभव जो प्रतिभूतियों और डेरिवेटिव्स का प्रबंध करती है या योग्य निवेशक के दर्जे को प्राप्त कंपनी में कम से कम 2 वर्षों का निवेश पोर्टफोलियो हेजिंग काम का अनुभव;
- ट्रेडिंग में सक्रिय अभ्यासः निवेशक को अवश्य ही तिमाही के आधार पर कम से कम 10 लेनदेन करने होंगे और इन लेनदेनों की कुल कीमत 60 लाख रूबल से अधिक होगी और प्रति माह कम से कम एक लेनदेन होगा।

अच्छा समाचार यह है कि अगर आप ट्रेडर बनने नहीं जा रहे हैं तो आपको योग्य निवेशक का दर्जा प्राप्त करने की जरूरत नहीं! लाभप्रद निवेश करने के लिए बैक ऑफिस reg.solargroup.pro में पंजीकरण करें और ऊर्जा-कुशल टेक्नोलॉजी "Slavyanka" से लाभ प्राप्त करें!

Asset Allocation: गोल्ड vs इक्विटी vs डेट? मंदी की आशंका के बीच कैसे बनाएं मजबूत पोर्टफोलियो

Strong Portfolio: आपके पोर्टफोलियो में किस एसेट क्‍लास का कितना रेश्‍यो होना चाहिए, यह आपके रिस्‍क लेने की क्षमता पर निर्भर है.

Investment Strategy: मौजूद समय में एसेट अलोकेशन स्‍ट्रटेजी बेहतर तरीका है.

Make Your Portfolio Strong: साल 2022 निवेशकों के लिहाज से एक कठिन समय रहा है. हम साल 2022 के अंत में आ गए हैं, लेकिन बाजार में अनिश्चितताएं निवेश पोर्टफोलियो हेजिंग अभी कायम हैं. रूस और यूक्रेन जंग के चलते जियो पॉलिटिकल टेंशन, महंगाई, रेट हाइक और आगे मंदी की आशंका जैसे फैक्‍टर अभी भी बाजार में मौजूद हैं, जिनके चलते बाजार पर दबाव मौजूद है. एक्‍सपर्ट भी मान रहे हैं कि भले ही बाजार का लंबी अवधि का आउटलुक मजबूत है, नियर टर्म में करेक्‍शन दिख सकत है. ऐसे में निवेशकों के मन में यह सवाल है कि मौजूदा समय में एक मजबूत पोर्टफोलियो कैसे तैयार करें.

अलग अलग एसेट क्‍लास के जरिए पोर्टफोलियो

BPN फिनकैप के सीईओ और डायरेक्टर एके निगम का कहना है कि बाजार में अनिश्चितताएं अभी मौजूद हैं. शॉर्ट टर्म की बात करें तो ग्‍लोबल सेंटीमेंट बहुत अच्‍छे नजर नहीं आ रहे हैं. ऐसे में किसी एसेट क्‍लास पर फोकस करने की बजाए अलग अलग एसेट क्‍लास पर ध्‍यान देना चाहिए. मौजूद समय में एसेट अलोकेशन स्‍ट्रटेजी बेहतर तरीका है. हालांकि निवेश के पहले यह जरूर दखें कि आपके फाइनेंशियल लक्ष्‍य क्‍या हैं, आपमें रिस्‍क लेने की कितनी क्षमता है, बाजार में आप कितना लंबा टिक सकते हैं. इन बातों को ध्यान में रखकर ही निवेश की प्लानिंग करें. उन्‍होंने अभी पोर्टफोलियो में 3 एसेट क्लास इक्विटी, डेट और गोल्ड शामिल करने का सुझाव दिया है.

इक्विटी vs गोल्‍ड vs डेट

निगम का कहना है कि आपके पोर्टफोलियो में किस एसेट क्‍लास का कितना रेश्‍यो होना चाहिए, यह आपके रिस्‍क लेने की क्षमता पर निर्भर है. अगर आप एग्रेसिव इन्‍वेस्‍टर्स हैं यानी रिस्‍क लेने का तैयार हैं और लंबी अवधि तक बाजार में टिकना चाहते हैं तो पोर्टफोलियो में इक्विटी, डेट और गोल्‍ड का रेश्‍यो 70:25:5 होना चाहिए. लेकिन आप माडरेट इन्‍वेस्‍टर हैं यानी ज्‍यादा रिस्‍क नहीं लेना चाहते तो यह रेश्‍यो 45:45:10 को होना चाहिए. अगर आप कंजर्वेटिव इन्‍वेस्‍टर हैं यानी रिस्‍क नहीं लेना चाहते तो यह रेश्‍यो 20:70:10 को होना चाहिए.

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इक्विटी में कहां करें निवेश

उनका कहना है कि इक्विटी में अभी लार्ज एंड मिड कैप और मल्‍टीकैप कटेगिरी बेहतर है. जबकि डेट में शॉर्ट मैच्‍योरिटी वाले फंड और डायनमिक बॉन्‍ड फंड बेहतर विकल्‍प हो सकते हैं.

गोल्‍ड में निवेश

स्टैंडर्ड एसेट अलोकेशन के रूप में, पोर्टफोलियो का 10 फीसदी आमतौर पर जोखिम वाले निवेश से हेज के लिए गोल्ड में रखा जाता है. इसके लिए सॉवरेन गोल्ड बांड भी बेहतर विकल्प है, जिसमें 2.5 फीसदी सालाना रिटर्न अतिरिक्‍त बेनेफिट मिलता है. वहीं मैच्येारिटी पर लांग टर्म गेंस टैक्स से छूट मिलती है. गोल्‍ड हेजिंग का काम भी करता है. इसमें बाजार की वोलेटिलिटी या मंदी जैसी स्थिति में सुरक्षा मिलती है, लिक्विडिटी भी बेहतर है.

(Disclaimer: कैपिटल मार्केट में निवेश जोखिमों के अधीन है. निवेश से पहले अपने स्तर पर पड़ताल कर लें या अपने फाइनेंशियल एडवाइजर से परामर्श कर लें. फाइनेंशियल एक्सप्रेस किसी भी एसेट क्‍लास में निवेश की सलाह नहीं देता है.)

मुद्रास्फीति से लड़ें. अपने निवेश पोर्टफोलियो के साथ (भाग II)

भले ही वैश्विक आरक्षित मुद्रा के रूप में अमेरिकी डॉलर की लंबी उम्र पर कई अर्थशास्त्रियों द्वारा सवाल उठाए जा रहे हों, लेकिन अब यह एक बार फिर स्पष्ट हो गया है कि वित्तीय संकट के समय मुद्रा अभी भी गो-टू करेंसी है। इस वर्ष के दौरान, अधिकांश प्रमुख मुद्राओं के सापेक्ष, अमेरिकी डॉलर में तेजी से वृद्धि हुई है। उदाहरण के लिए, यूरो के सापेक्ष, अमेरिकी डॉलर ने इस लेखन के समय, इस वर्ष लगभग 11 प्रतिशत की सराहना की। इसका मतलब यह है कि जिन यूरो-आधारित निवेशकों के पास अपने पोर्टफोलियो में यूएसडी-मूल्यवर्ग की संपत्ति थी, उन्हें विनिमय दर में बदलाव से ही यूरो-ज़ोन में मुद्रास्फीति से काफी हद तक बचा लिया गया था।

फेडरल रिजर्व द्वारा मौद्रिक नीति को मजबूत करने के कारण, संयुक्त राज्य अमेरिका में तेजी से बढ़ती ब्याज दरों से सराहना की गई है, इस प्रकार यह यूएसडी-संप्रदाय ऋण को धारण करने के लिए इसे और अधिक आकर्षक बना देता है। साथ ही, ऊर्जा आत्मनिर्भर संयुक्त राज्य अमेरिका की आर्थिक संभावनाओं को कई लोगों द्वारा यूरोपीय संघ और जापान जैसे ऊर्जा आयात करने वाली अर्थव्यवस्थाओं की तुलना में अधिक सकारात्मक माना जाता है। कुछ छोटे देशों की मुद्राएं हैं, जैसे कि स्विस फ्रैंक, जो इस वर्ष यूएसडी के मुकाबले बेहतर रही हैं। निश्चित रूप से, स्विट्जरलैंड पूरी तरह से ऊर्जा-स्वतंत्र नहीं है, हालांकि, यूरोपीय संघ और स्विट्जरलैंड के देशों के मुकाबले मुद्रास्फीति कम रही है, एक अच्छी तरह से काम करने वाले और स्वायत्त केंद्रीय बैंक के साथ एक सुरक्षित आश्रय देश के रूप में भी इसकी प्रतिष्ठा है, जिसने हाल ही में संकेत दिया था कि यह स्विश फ्रैंक को अनुमति देगा हस्तक्षेप करने के बजाय सराहना करना।

फिर भी, एक मजबूत मुद्रा अर्थव्यवस्था के निर्यात क्षेत्र को हेडविंड प्रदान कर सकती है और एक मजबूत यूएसडी विकासशील अर्थव्यवस्थाओं में कहर बरपा सकता है। इसलिए, भले ही समय अलग-अलग हो सकता है, आमतौर पर प्रमुख केंद्रीय बैंक दूसरों के सापेक्ष अपनी मुद्रा के मूल्य में कुछ स्थिरता प्रदान करने के लिए मिलकर आगे बढ़ते हैं। यूरोपीय सेंट्रल बैंक ने हाल ही में ब्याज दरों में भी तेजी से वृद्धि की और इसके जवाब में यूरो ने यूएसडी के सापेक्ष अपने कुछ नुकसानों का सामना किया। यह किस हद तक जारी रहेगा यह कई कारकों पर निर्भर करेगा, जिनमें से एक यह है कि अर्थव्यवस्थाएं उच्च ब्याज दरों पर कैसे प्रतिक्रिया देती हैं। यदि कुछ सदस्य राज्यों में यूरोज़ोन में आर्थिक गतिविधि में गिरावट और/या पैदावार बहुत तेज़ी से बढ़ती है, तो ECB को अपनी दर में वृद्धि को निलंबित करने के लिए मजबूर किया जा सकता है, जिससे यूरो और कमजोर हो सकता है। बढ़ती पैदावार न केवल मौद्रिक मजबूती के कारण होती है, बल्कि राजकोषीय नीतियां भी निवेश पोर्टफोलियो हेजिंग होती हैं और पूंजी बाजार में सरकारें किस हद तक उधार ले रही हैं, यह एक महत्वपूर्ण कारक है।

क्रिप्टो-उत्साही लोगों का टूटा हुआ सपना

यदि सपना यह था कि प्रमुख फ़िएट मुद्राओं के घटते वास्तविक मूल्य के समय में क्रिप्टोकरेंसी मूल्य का एक स्थिर भंडार बन सकती है, तो अब तक इस वर्ष यह साबित हो गया है कि यह सपना सच नहीं हुआ। प्रमुख क्रिप्टोकरेंसी और शेयर बाजारों के बीच संबंध इस साल मजबूत हुआ है, जिसका अर्थ है कि शेयर बाजारों के समान, वे भी नीचे हैं। यूएसडी के संदर्भ में इस साल अब तक बिटकॉइन में लगभग 52 प्रतिशत की गिरावट आई है और एथेरियम में लगभग 54 प्रतिशत की गिरावट आई है। दोनों ने हाल ही में कुछ मूल्य हासिल कर लिया है, विशेष रूप से इथेरियम विलय से पहले, जिसमें क्रिप्टोकरेंसी का ब्लॉकचेन âproof-of-workसे âproof-stakeâ की ओर बढ़ेगा। इससे इसके ऊर्जा उपयोग को कम किया जाएगा, और इसलिए कई अन्य कथित लाभों के साथ इसके पर्यावरणीय प्रभाव को कम किया जा सकेगा। कुल मिलाकर, क्रिप्टोकरेंसी में मूल्य बहुत अस्थिर रहा है, जो वास्तव में इसे एक सट्टा परिसंपत्ति वर्ग के अलावा कुछ भी होने की अनुमति देता है।

फिर भी, अगले वर्षों में डिजिटल करेंसी स्पेस में बहुत कुछ होता रहेगा। चीन के केंद्रीय बैंक ने एक डिजिटल युआन विकसित किया है, जिसका उपयोग वह वैश्विक व्यापार में यूएसडी के लिए एक प्रतिद्वंद्वी मुद्रा बनने के लिए प्रोत्साहित करने का इरादा रखता है। जवाब में, ECB और फेडरल रिजर्व भी क्रमशः यूरो और यूएसडी के डिजिटल संस्करण को लॉन्च करने के लिए अध्ययन कर रहे हैं। कैसे और अगर ये केंद्रीय बैंक द्वारा संचालित डिजिटल मुद्राएं मौजूदा क्रिप्टोकरेंसी को प्रभावित करेंगी और इस समय उनके मूल्यों का अनुमान लगाना मुश्किल है।

बॉन्ड और इक्विटीज

साथ ही बॉन्ड और इक्विटी मार्केट ने इस साल सकारात्मक सहसंबंध दिखाया है, जो वास्तव में दोनों परिसंपत्ति वर्गों के निवेशकों के लिए सकारात्मक नहीं रहा है। कुछ लोगों का तर्क है कि मुद्रास्फीति एक साथ मूल्य खोने वाले दोनों परिसंपत्ति वर्गों के पीछे मुख्य चालक है। मुद्रास्फीति पैदावार को बढ़ाती है क्योंकि निवेशकों को मुद्रास्फीति के लिए मुआवजा देने की आवश्यकता होती है ताकि उधार देने वाले पैसे पर वास्तविक रिटर्न उत्पन्न हो सके, जिससे बॉन्ड की कीमतें कम हो सकें। मुद्रास्फीति पर केंद्रीय बैंक की प्रतिक्रिया इसी तरह मुद्रा आपूर्ति को मजबूत करने में से एक रही है, जो अर्थव्यवस्था को ठंडा करती है और कंपनी की निचली रेखाओं को प्रभावित कर सकती है, जिससे इक्विटी की कीमतें कम हो जाती हैं। यह महत्वपूर्ण है, क्योंकि आधुनिक पोर्टफोलियो सिद्धांत यह मानता है कि बॉन्ड और इक्विटी के संयोजन से पोर्टफोलियो के जोखिम को कम किया जा सकता है। इसलिए, ऐसा हो सकता है कि रक्षात्मक मल्टी-एसेट पोर्टफोलियो ने वास्तव में इक्विटी-ओनली पोर्टफोलियो को कम प्रदर्शन किया है।

फिर भी, प्रत्येक परिसंपत्ति वर्ग के भीतर, कोई भी प्रकाश की किरणें पा सकता है। भाग I में, ऊर्जा से संबंधित इक्विटी के मूल्य में वृद्धि पर चर्चा की गई है। जो कंपनियां मार्जिन बनाए रखते हुए मुद्रास्फीति के बराबर कीमतें बढ़ाने में सक्षम हैं, उन्होंने बेहतर प्रदर्शन किया है। सामान्य तौर पर, मूल्य-उन्मुख शेयरों ने विकास-उन्मुख शेयरों की तुलना में बेहतर प्रदर्शन किया है। यदि कुछ अर्थशास्त्री प्रमुख अर्थव्यवस्थाओं में मंदी का अनुमान लगाते हैं, तो ऐसी कंपनियां हैं जो मंदी के समय में अच्छा प्रदर्शन करती हैं।

यदि कुछ भी हो, तो एक अनुभवी फंड मैनेजर का मूल्य केवल अधिक स्पष्ट हो गया है। मल्टी-एसेट फंड, जिनके पास समग्र पोर्टफोलियो के भीतर परिसंपत्ति वर्गों के भार को बदलने का जनादेश है, यदि फंड मैनेजर बाजारों को सही ढंग से पढ़ने में सक्षम हैं, तो वे अपने साथियों के सापेक्ष बहुत अच्छा कर सकते हैं। इसी तरह, इक्विटी-ओनली पोर्टफोलियो मैनेजर बहुत अच्छा कर सकते हैं यदि वे उन कंपनियों में निवेश करने में सक्षम हैं जो इन गतिशील बाजार परिस्थितियों में अच्छा प्रदर्शन करती हैं। ब्लैकटॉवर में, हम उन फंड मैनेजरों का चयन करने में आपकी मदद कर सकते हैं जो आपके निवेश पोर्टफोलियो पर वास्तविक रिटर्न प्रदान करने के लिए वर्तमान चुनौतीपूर्ण माहौल को नेविगेट कर सकते हैं। कृपया लिस्बन कार्यालय में हमसे संपर्क करने में संकोच न करें।

निवेश करना सीखें

दुनिया भर में हो रहे विकास कार्यों के चलते आपकी सोच में भी अधिक तेजी से सर्वोत्कृष्ट श्रेणी के किराया देने वाले वाणिज्यिक संपदाओं का निर्माण हो रहा है. विविध रूप के इन निर्माण कार्यों में गोदाम, को-लिविंग, को-वर्किंग स्थान और यहाँ तक कि स्टूडेंट के रहने की जगह शामिल हैं जो कम राशि के निवेश पर सबसे बढ़िया रिटर्न देते हैं.

तथ्य यह है कि निवेशक अब छोटे-छोटे ऑफिस स्पेस के बदले सह-आवासीय स्थानों का रुख कर रहे हैं. कहने का उद्देश्य यह है कि इस ट्रेंड के साथ चलें और अपना धन निर्माण कार्यों में निवेश करें जिससे दूसरों को फायदा हो सकता है. साथ ही यह ट्रेंड भी है जहां निवेशक पहले प्लाट/जमीन खरीद लेते हैं, फिर उसे विकसित करते हैं और को-वर्किंग संस्थानों को उन स्थानों के प्रबंधन के लिए सौंप देते हैं.

एक और बेहद विचारणीय और उचित विकल्प है मालगोदाम का. यहाँ निवेशक संपत्ति को प्रबंधन के लिए किसी थर्ड पार्टी को सीधे आउटसोर्स कर देता है.

हमें छात्र आवास (स्टूडेंट हाउसिंग) को नहीं भूलना चाहिए क्योंकि यह एक लचीला और गैर-जोखिम सेगमेंट हैं.

अतः, अगर सही समय और सही तरीके से किया जाए तो रियल एस्टेट आपके लिए सफलता की बेशुमार सफलता के साथ लाभकारी निवेश बन सकता है. रियल एस्टेट में निवेश करने के आने फायदे हैं और सबसे बड़ा फायदा यह है कि आपको मासिक, तिमाही या सालाना जो भी हो, एक नियमित आय मिलती रहती है.

चलिए, अब रियल एस्टेट में निवेश करने के फायदों के बारे में बात करते हैं.

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रियल एस्टेट में निवेश करने के फायदे/विशेषताएं

जीवन के लिए किराए की कमाई/निष्क्रिय आमदनी

किराए की कमाई से आपको प्रत्यक्ष आमदनी होती है जिसकी गणना बोनस के रूप में की जा सकती है.

स्रोत बताते हैं कि अनुभवी निवेशक आम तौर पर किराए की कमाई की गन्ना करते हैं जिसमें खर्च, टैक्स और अन्य लागतों का हिसाब करके उसे संपत्ति के मूल्य से भाग दिया जाता है. ऐसे अनेक निवेशक हैं जो किराए की कमायी में नकदी लाभ देखना पसंद करते हैं.

इस तरह आप आजीवन एक निष्क्रिय आमदनी उत्पन्न निवेश पोर्टफोलियो हेजिंग करने में सक्षम होंगे. यह रिटायर करने के बाद एक पेंशन योजना भी हो सकती है. इसके अलावा, उस समय और साल के संपत्ति मूल्य के अनुसार आपका मूलधन भी बढ़ता है और आप मासिक किराया का लाभ उठाते रहते हैं.

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अपने निवेश पोर्टफोलियो में रियल एस्टेट को जोड़ने से ज्यादा जोखिम वाली दूसरी संपत्तियों के अस्थिरता की भरपाई करने में आपको मदद मिलेगी. इस प्रकार यह आपके निवेश पोर्टफोलियो के सामान्य जोखिम स्तर को कम करता है और आपको अधिक नियमित रिटर्न प्रदान करता है.

अधिक वास्तविक संपदा मूल्य

शेयर और बांड्स के निवेश पोर्टफोलियो हेजिंग विपरीत, रियल एस्टेट में निवेश के पीछे एक उच्च स्तरीय मोर्टार की शक्ति होती है. रियल एस्टेट में निवेश में अक्सर विनिमय होते हैं जिसके अनुसार लाभ का भुगतान लाभांश केक रूप में किया जाता है.

रियल एस्टेट में निवेश के एक मुख्य विशेषता इसका कुल रिटर्न है. यह लगभग 30 वर्षों की लम्बी अवधि में किराये की आमदनी के रूप में संचित होती है. अगर आप आमदनी के अन्य प्रचलित स्रोतों, जैसे कि बांड्स, शेयर, म्यूच्यूअल फंड्स आदि से तुलना करें, तो रियल एस्टेट ज्यादा आकर्षक भी है.

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मुद्रास्फीति पेशबंदी (इन्फ्लेशन हेजिंग)

रियल एस्टेट की मुद्रास्फीति पेशबंदी क्षमता जीडीपी वृद्धि और रियल एस्टेट की मांग के बीच सकारात्मक सम्बन्ध से प्राप्त होती है.

जैसे-जैसे अर्थव्यवस्था का विस्तार होता जाता है, रियल एस्टेट के किराए की मांग ऊंची होती जाती है और बदले में इसकी परिणति उच्चतर पूंजी मूल्य में होती है. अतएव, इस परिदृश्य में रियल एस्टेट मुद्रास्फीति के दबाव को कुछ हद तक किरायदार पर दाल कर पूंजी की क्रय शक्ति को बनाए रखता है. इसमें पूंजी वृद्धि के रूप में भे कुछ मुद्रास्फीति दबाव शामिल रहते हैं.

बाज़ार चक्र को अपने फायदे के लिए इस्तेमाल करें

बाज़ार के समय के अनुसार भाव कम रहने पर खरीदना और भाव ऊंचा रहने पर बेचना रियल एस्टेट में निवेश की सफलता का महत्वपूर्ण तत्व है.

हालांकि बाज़ार कब रियल एस्टेट चक्र के सबसे निचले बिंदु पर पहुँच गया है, इसका समय निश्चित करना मुश्किल होता है, तो भी भाव चढ़ने का रुझान देखना और समय पर कदम उठाना आपकी निवेश योजनाओं के लिए बेहद फायदेमंद हो सकता है.

रियल एस्टेट के बाज़ार का सही हिसाब लगाना ठीक-ठीक विज्ञान नहीं है, किन्तु अनेक मुख्य संकेतक हैं जिनका इस्तेमाल बाज़ार मूल्य निर्धारित करने के लिए किया जाता है. बाजार के समय निर्धारण पर सेलर मोटिवेशन, आपूर्ति और मांग, ब्याज की दरें, रोजगार का रुझान और जनसंख्या वृद्धि सहित अनेक घटकों का काफी ज्यादा प्रभाव पड़ता है.

बाज़ार चक्र को अपने फायदे के लिए इस्तेमाल करें

रियल एस्टेट में निवेश करने एक और फायदा है आमदनी उत्पन्न करने की इसकी शक्ति, जो अधिकांशतः निर्धारित और स्थायी होती है. विशेषकर लम्बे समय में आपके निवेश की सम्‍पत्ति से उत्पन्न आमदनी आपकी रिटायरमेंट, टैक्स, और अन्य खर्चों की भरपाई करने के लिए अक्सर पर्याप्त होगी और फिर भी आपका मासिक नकदी प्रवाह बढ़ेगा ही.

समय के साथ, चुनिन्दा रियल एस्टेट निवेश धन निर्माण के लिए दमदार आस्तियां हो सकते हैं. आपने निवेश संपत्ति का मूल्य बढ़ता है, जबकि समतुल्य वित्तीयन में नाममात्र की कमी होती है. फलस्वरूप, आप जब तक अपनी रिटायरमेंट की प्लानिंग करते हैं, तब तक इक्विटी और धन में वृद्धि हो जाती है.

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रियल एस्टेट में निवेश के प्रकार

यहाँ रियल एस्टेट उद्यमों के प्रकारों की सूची दी गयी है, जिनमें आप निवेश कर सकते हैं :

कमाइए और निकल चलिए (फिक्स ऐंड फ्लिप्स)

यह आम तौर पर अल्प अवधि निवेशको के लिए होता है जो क्रय करते हैं, सुधार करते हैं, और मुनाफे के लिए संपत्ति को बेच देते हैं.

किराए की संपत्तियों में दीर्घकालीन निवशकों, पोर्टफोलियो निवेशकों और जमीन/मकान मालिकों की रूचि होती है जो इक्विटी ऑर स्थायी आमदनी खड़ी करने के लक्ष्य के साथ रियल निवेश पोर्टफोलियो हेजिंग एस्टेट खरीदते हैं.

अवकाश किराया संपत्ति (वेकेशन रेंटल प्रॉपर्टी)

जो निवेशक अपनी छुट्टियों के खर्च की भरपाई करना और किराए की आमदनी से इक्विटी खड़ी करना चाहते हैं, वे वैसे लोग होते है जो वैकेशन होम्स का निर्माण करते हैं और उसमें निवेश करते हैं. आम तौर पर वे इन घरों को भाड़े पर लगा देते हैं जिससे उन्हें एक निर्धारित आमदनी मिलती है और पूंजी वृद्धि होती है.

वाणिज्यिक रियल एस्टेट

वाणिज्यिक या व्यावसायिक संपत्तियाँ आम तौर पर कारोबार के मालिकों और अनुभवी निवेशकों के लिए होते हैं जो मॉडल्ड बिज़नेस प्लान्स के माध्यम से आमदनी पैदा करते हैं.निवेश पोर्टफोलियो हेजिंग

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रियल एस्टेट में निवेश करने का मुख्य आधार यह है कि इस निवेश से आमदनी और इक्विटी के अवसर, विविधीकरण और टैक्स में लाभ मिल सकता है.

निवेश करते समय आपके लिए कौन-सा विकल्प सही होगा यह इस बात पर निर्भर करेगा कि आप कितना बड़ा निवेश करना चाहते है और कितने रिटर्न की अपेक्षा करते हैं. साथ ही, जोखिम उठाने का हौसला भी एक बड़ा बिंदु होता है. आपको आर्थिक बाज़ार मूल्यों और निवेश के सही समय का अवश्य ध्यान रखना चाहिए, तब आपको अपने निवेश से फायदा होगा.